주식 수익률은 어떻게 계산하나요? 투자 결과를 정확히 확인하는 방법

서론: 주식 수익률, 제대로 계산하고 계신가요?

주식을 시작한 많은 분들이 처음으로 마주하는 고민은 “내가 얼마나 벌었을까?”입니다. 매수와 매도를 몇 번 하다 보면 수익이 났는지 손실이 났는지조차 헷갈릴 때가 많고, 배당금이나 수수료 같은 요소까지 고려하면 머릿속이 복잡해지죠.

이럴 때 꼭 필요한 것이 바로 주식 수익률을 정확히 계산하는 방법입니다. 투자 결과를 정확히 파악하는 일은 단순한 호기심이 아니라, 앞으로의 투자 전략을 더 체계적으로 만들기 위한 기초이기도 합니다.

이 글에서는 ‘주식 수익률’, ‘매수가’, ‘실현 수익’, ‘보유 수익률’ 등 꼭 알아두셔야 할 개념들을 중심으로, 초보자분들도 따라 하실 수 있도록 대화하듯 차근차근 설명드리겠습니다.

본문

1. 주식 수익률이란?

간단히 말해, 수익률은 투자금 대비 수익의 비율입니다. 내가 100만 원을 투자해서 10만 원을 벌었다면, 수익률은 10%가 됩니다. 이 수치를 통해 얼마나 잘 투자했는지를 가늠할 수 있고, 다른 투자와 비교도 가능해집니다.

주식에서는 한 번만 사고팔고 끝나는 경우보다, 여러 번 분할 매수나 분할 매도를 하게 되는 경우가 많기 때문에 수익률 계산이 더욱 중요해집니다.

2. 기본 수익률 계산 공식

가장 기초가 되는 공식부터 짚어볼게요.

수익률(%) = [(매도금액 - 매수금액) ÷ 매수금액] × 100

예를 들어, 1주를 10,000원에 샀다가 12,000원에 팔았다면:

  • (12,000 - 10,000) ÷ 10,000 = 0.2 → 20%

이 방식은 가장 단순한 계산이지만, 실제 수익률을 확인하려면 몇 가지를 더 고려하셔야 해요. 바로 수수료, 세금, 배당 등입니다.

3. 평균 단가 계산 방법

분할 매수, 분할 매도를 하셨다면 평균 단가를 계산하는 것이 필수입니다. 한 번에 모든 주식을 사고파는 일은 드물기 때문에, 실제 수익률은 평균 매수가와 평균 매도가를 기준으로 계산해야 합니다.

평균 매수가 = 총 매수 금액 ÷ 총 매수 수량

예시:

  • 10주를 10,000원에, 20주를 12,000원에 샀다면:
  • 총 매수 금액: 100,000 + 240,000 = 340,000원
  • 총 수량: 30주 → 평균 매수가 = 11,333원

이 평균 단가가 기준이 되어야 실제 수익률 계산이 정확해집니다.

4. 실현 수익률과 보유 수익률의 차이

투자 결과를 볼 때 ‘실현 수익률’과 ‘보유 수익률’을 구분할 필요가 있어요.

  • 실현 수익률: 매도까지 완료된 거래에 대한 수익률입니다.
  • 보유 수익률: 아직 매도하지 않은 상태, 즉 현재 주가 기준으로 계산한 수익률입니다.

보유 수익률 = (현재가 - 평균 매수가) ÷ 평균 매수가 × 100

이 수치는 매도 시점에 따라 달라질 수 있기 때문에 참고용으로만 보시는 게 좋습니다. 실현 수익률은 실제 수익이 확정된 상태이기 때문에 더 중요하게 여겨져야 합니다.

5. 수수료와 세금을 반영한 실제 수익률

수익률 계산에서 빠지기 쉬운 것이 수수료와 세금입니다. 실제 내 손에 들어오는 금액은 이 비용들을 뺀 이후의 금액이기 때문에 반드시 고려해주셔야 합니다.

반영해야 할 항목:

  • 매매 수수료: 증권사에 따라 다르며 일반적으로 0.01~0.1% 수준입니다.
  • 유관기관 제비용: 미미하지만 존재합니다.
  • 세금: 국내 주식은 일반 투자자에게 양도소득세가 없지만, 해외 주식이나 대주주는 예외입니다.

실질 수익률 = (수익금 - 비용) ÷ 매수금액 × 100

이 공식으로 계산하시면 실제 수익률을 훨씬 더 현실적으로 확인하실 수 있습니다.

6. 배당금을 포함한 수익률 계산

배당주에 투자하셨다면, 배당금도 수익에 포함되어야 합니다. 배당금은 정기적으로 받는 현금이기 때문에, 매도 차익과 별도로 계산하시는 것이 좋아요.

총 수익률 = [(매도차익 + 배당금 - 비용) ÷ 투자금액] × 100

예를 들어, 100만 원을 투자해 주가 상승으로 10만 원 수익을 얻고, 배당금으로 2만 원을 받았으며 수수료가 1만 원 들었다면:

  • 총 수익 = 10만 + 2만 - 1만 = 11만 원
  • 수익률 = 11만 ÷ 100만 × 100 = 11%

이렇게 배당까지 고려한 수익률을 계산하면 투자 평가가 더욱 정확해집니다.

7. 여러 종목의 전체 수익률 계산하기

포트폴리오에 여러 종목을 보유하고 있다면, 개별 수익률만 보는 것보다 총 수익률을 보는 것이 더 중요할 수 있습니다.

총 수익률 = (전체 수익 ÷ 전체 투자금) × 100

예를 들어,

  • A종목 100만 원 투자 → 10% 수익 → 10만 원
  • B종목 200만 원 투자 → 5% 손실 → -10만 원
  • 전체 투자금: 300만 원, 전체 수익: 0원 → 수익률: 0%

이런 식으로 계산하면 어떤 종목이 수익률을 높였고, 어떤 종목이 발목을 잡았는지도 함께 확인할 수 있습니다.

결론: 수익률 계산은 투자 성과의 나침반입니다

수익률은 단순히 내가 얼마나 벌었는지를 나타내는 숫자 그 이상입니다. 어떤 전략이 효과적이었는지, 무엇을 개선해야 할지를 판단할 수 있는 중요한 기준이 됩니다.

매수·매도 단가부터 수수료, 세금, 배당까지 꼼꼼하게 계산하는 습관을 들이신다면, 숫자에 흔들리지 않고 중심을 잡는 투자자가 되실 수 있습니다.

지금부터라도 자신의 수익률을 계산해보세요. 계산기는 조금 번거롭지만, 그 안에 여러분의 투자 실력이 담겨 있습니다. 꾸준히 점검하고 비교하다 보면, 수익률을 높이는 길도 조금씩 눈에 들어올 거예요.

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